第一篇
企业信用管理机制
第一章 企业管理调研与诊断
第一节 对我国企业帐款拖欠问题的调查
1、帐款拖欠的原因
2、应收帐款管理现状
3、成功的管理经验
第二节 信用销售风险实证分析
1、常见的信用销售风险
2、对业务失误原因的诊断
3、错误的理念和管理方法
第三节 对我国企业管理缺陷的诊断
1、风险控制职能缺失
2、赊销业务管理不科学
3、销售与回款业务流程低效率
4、应收帐款管理问题
5、客户管理问题
案例分析：沃尔沃的信用管理及其在中国的实践
第二章 信用管理体系的建立
第二节 赊销与信用管理改革
1、赊销现状
2、管理改革方向
第三节 信用管理授权
1、信用要素是现代企业的重要资源
2、关于赊销业务的性质
第四节 企业信用管理体系的结构与功能
1、企业信用管理系统的基本结构
2、企业信用管理系统的四个子系统
第五节 企业信用管理制度
1、建立科学的信用管理机制
2、实行系统、规范的信用管理制度
第三章 一个成功的企业管理改革案例
第一节 发现真正的问题
第二节 深层管理原因诊断
1、客户信息与销售决策权利不对称
2、对公司赊销风险失控原因的诊断
3、对逾期应收帐款追收效果问题的诊断
第三节 整体管理框架设计
1、建立合理的信用管理组织机构
2、建立多渠道的客户信用信息搜集系统
3、实行对客户的信用评级管理
4、建立销售与回款业务流程化信用风险管理系统
第四节 方案实施
第六节 案例总结
第四章 全程信用管理模式
第一节 企业的流程化管理改革
1、传统职能化管理的弊端
2、业务流程再造遇到的困难
3、流程化管理改革思路
第三节 销售与回款绩效分析
1、销售与回款业务流程的效率
2、影响销售与回款业务流程绩效的关键因素
3、提高销售与回款业务流程绩效的管理重点
第四节 六步法改进销售与回款业务流程
1、六个关键环节
2、实施全程信用管理
第五节 全程信用管理软件简介
1、软件开发背景及用途
2、软件功能：实现五个方面的科学管理
3、应用对象案例分析：一个企业的全程信用管理方案
第五章 信用管理部门
第一节 设立信用管理部门的现实意义
1、设立信用部门的意义
2、设立信用管理部门的目标
第二节 信用部的职责与目标
1、信用部门的基本功能
2、信用部门的工作职责
3、国外企业的信用管理
第三节 信用部门的人力资源
1、人员编制
2、信用管理人员素质要求
案例分析：几家企业建立信用管理部门的成功经验
第二篇 事前风险防范—客户资信管理
第六章 客户资信管理概论
第一节 客户及其资信
1、客户的概念
2、客户资信的概念
第二节 客户价值与风险
1、客户价值的2/8原则
2、客户分类标准
3、识别高风险客户
第三节 客户资信管理方式
1、客户资信管理解决的问题
2、客户资信管理的目标
3、客户资信管理的规范化
第四节 客户资信管理的内容
1、客户信用信息的搜集与核实
2、客户资信数据库的建立与维护
3、客户资信评估与定级
4、信用决策与风险控制
5、客户信用风险监控
第七章 客户信息的搜集
第一节 信息管理的意义和原则
1、企业在客户信息管理工作上存在的问题
2、加强客户信息管理的意义
3、客户信息管理的基本原则
第二节 客户信息的分类
1、客户的基本信息
2、客户的发展历史
3、客户的组织管理
4、客户的经营状况
5、客户的财务状况
6、客户的信用记录
7、客户的实地考察情况
8、客户所处行业的分析
第三节 客户信息的来源
1、客户内部信息资料的搜集
2、企业与同行进行的信息交换与沟通
3、公共信息来源
4、向专门信息评估机构订购信用报告
第四节 如何选择信息来源
第五节 客户数据库的建立
1、什么是CCMS
2、CCMS的功能
3、CCMS的开发特点
4、CCMS的开发方式
案例分析：3个信息风险案例
第八章 信息风险的控制
第一节 信息搜集方式与决策风险
1、一般信息搜集方式对决策风险的影响
2、专业化信用信息搜集的基本原则
第二节 信息渠道的风险分析
1、信息风险
2、各类渠道的信息风险程度比较
第三节 信息渠道的利用与选择
1、怎样充分利用已有的信息渠道
2、建立专门的信用信息渠道
第四节 专业信用信息渠道的建立
1、专业信息的目标设定
2、实行流程化的管理方式
3、信息管理的标准化
4、保证客户信息的统一性
第九章 资信调查
第一节 资信调查的性质
1、资信调查的意义
2、资信调查机构及其服务方式
第二节 信用报告的机构
1、信用报告的结构及内容
2、对信用报告内容的理解
第三节 信用报告的应用
1、企业什么时候需要进行专项资信调查
2、怎样由信用报告判断客户资信状况
案例分析：3个国际贸易中的风险损失教训
第十章 信用信息的风险预警
第一节 法人信用信息及风险预警
第二节 财务信用信息及风险预警
第三节 产品信用信息及风险预警
第四节 交易信用信息及风险预警
案例分析：由于客户虚假出资导致的坏帐风险
第十一章 企业信用分析原理
第一节 信用分析的组织与管理
1、信用分析对企业经营管理的影响
2、企业在信用分析中存在的问题
3、企业信用分析的科学化管理
第二节 信用分析的内容
1、企业信用要素学说
2、从企业的信用能力进行的分析
第三节 对信用风险的结构性分析
1、企业的外部信用风险
2、企业的内部管理风险
3、信用风险对应收帐款的影响
第四节 信用分析的方法论
1、企业信用分析的特殊性与复杂性
2、企业信用分析的主观性与客观性问题
3、经验判断与模型化分析相结合的问题
4、定性方法与定量方法相结合的问题
5、静态分析与动态分析相结合的问题 |
第十二章 信用分析模型的建立
第一节 信用分析模型概论
1、为什么要使用信用分析模型
2、使用信用分析模型的基本原则
第二节 特征分析模型
1、特征分析模型的基本原则
2、特征----信用分析要素的选择与分析
3、特征 分析模型使用范围与参数
4、特征分析模型的实际应用
第三节 营运资产分析模型
第十三章 客户评级与动态监控
第一节 客户信用评级的意义
第二节 客户信用级别的定义
第三节 信用级别的评估方法
第四节 客户动态监督
1、对客户的常规性监督
2、对风险客户的监督
3、信用限额的调整
第三篇
事中风险控制---规范赊销管理
第十四章 信用营销战略
第一节 营销风险问题分析
1、我国企业营销管理系统常见的问题
2、解决问题的方向
第二节 信用营销战略的制订原理
1、被动赊销所带来的种种问题
2、信用营销战略的因素
3、信用营销战略实施的目标
行业分析：工程机械企业的信用销售与资金风险
第十五章 赊销管理规范
第一节 赊销管理的基本内容
1、建立信用申请制度
2、核算赊销成本
3、设定赊销授权条件
4、利用信用等级控制风险
第二节 赊销风险控制的主要措施
1、制定公司整体赊销计划
2、制定并执行统一的信用政策
3、选择赊销客户
4、信用限额控制
5、应收帐款流程化管理
第三节 信用政策制订
1、信用政策的具体内容
2、信用政策的基本类型
3、信用政策的实施
第四节 信用限额的设立
1、为什么要给客户设立信用限额
2、怎样评定客户信用限额
第五节 各部门在赊销管理中的职责
1、销售部门的信用管理工作重点
2、信用部门的风险控制措施
第十六章 合同风险管理
第一节 信用与合同风险
1、合同主体的信用
2、信用方式下的合同
3、信用与合同违风险
第二节 合同管理规范
1、建立合同制定和运行的业务流程
2、建立健全合同管理规章制度
3、确立合同管理部门
4、明确合同管理人员的工作重点
第三节 订立合同的基本知识
1、 订立合同的基本原则
2、 订立合同的主题要求及其风险防范
3、 合同订立的形式及其风险防范
4、 合同订立的方式及其风险防范
5、 合同订立的条款及其风险防范
6、 缔约过失责任及其风险防范
7、 合同生效条件及其风险防范
8、 合同生效时间及其风险防范
9、 效力待定的合同及其风险防范
10、 无效合同及其风险防范
11、 可撤消的合同及其风险
案例分析：5个国际贸易中的合同风险案件
第十七章 结算风险防范
第一节 国内结算方式
1、结算的基本知识
2、结算原则
3、结算管理与法律责任
4、目前国内企业间常用的几种支付工具
第二节 结算票据的风险防范
第三节 国际贸易结算方式及其风险
1、汇款
2、托收
3、信用证
第四节
1、结算方式的风险分析
2、信用证结算方式下的风险
3、信用证结算风险的防范措施
4、托收结算的风险防范
5、汇款计算方式的风险及防范制度
6、其他结算方式的风险与防范
案例分析：12个典型的结算风险案件
第十八章 债权保障
第一节 债权担保的基本知识
1、债权担保的特点
2、人和物的债权担保
3、债权担保的作用
4、在什么情况下选择债权担保
5、债权担保的操作流程
6、债权担保中的几个注意问题
第二节 债权担保的基本方式
1、定金
2、保证
3、抵押
4、质押
5、留置
6、特殊担保
第三节 涉外债权担保
1、涉外债权担保的内容
2、涉外债权担保的形式
第四节 国际保理
1、国际保理业务的适用范围和优点
2、国际保理与其他国际结算方式的比较
3、国际保理业务流程
4、国际保理运作案例分析
第五节 出口信用保险
1、出口信用保险的分类和承保范围
2、出口信用保险业务流程
3、国际保理与出口信用保险方式的比较
案例分析：3个债权担保案例
第四篇 事后降低风险---帐款回收管理
第十九章 应收帐款的系统管理
第一节 改进应收帐款管理的基本思路
1、应收帐款管理问题
2、应收帐款的改进方案
第二节 帐龄管理
1、实行帐龄管理的意义
2、帐龄记录
3、帐龄分析
第三节 RPM方法
1、为什么要进行应收帐款的跟踪管理
2、应收帐款跟踪管理的内容
3、怎样实施对应收帐款的跟踪管理
第二十章 欠款分析
第一节 影响欠款的基本因素
1、债权特征
2、拖欠特征
3、债务人特征
4、追讨特征
第二节 债权分析方法
1、各项因素评分
2、综合分析
3、债务分析技术在实践中的应用
第二十一章 拖欠帐款催收
第一节 欠款追收的一般步骤
1、了解客户拖欠的真实原因
2、债务处理中的一些基本问题
第二节 欠款追收的手段
1、自行追讨
2、委托代理机构追讨
3、仲裁追讨
4、诉讼追讨
5、申请破产追讨
第三节 债务处理的具体方法与步骤
1、企业自行追帐
2、委托专业机构追帐
3、仲裁
4、诉讼
案例分析：12个典型拖欠追讨案件
后记
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